金融货币基金培训宣讲课件PPT模板下载.pptx 21页

'货币基金高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征投资品类 CONTENTS什么是基金01基金的品类02了解货币基金03货币基金的投资041、什么是基金；2、基金的优势与特点；3、基金的风险1、基金的分类；2、按投资品种分类；3、按运作方式分类；4、按交易渠道分类；5、按投资方式分类1、如何看懂基金；2、基金的了解渠道；3、货基和债基的区别1、货币基金投资技巧；2、如何选择货币基金 什么是基金011、什么是基金；2、基金的优势与特点;3、基金的风险 什么是基金Whatisafund？基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。 基金的优势与特点Advantagesandcharacteristicsoffund有专业的基金经理帮忙打理有效的分散风险起手金额少 基金的风险Theriskofbuyingfunds1、不同的基金风险不同，同一只基金的风险可能比债券高比股票低，主要影响因素是基金投资品的种类，基金投资品的风险越高，这只基金的风险也就越高。2、基金的资金量大小、基金经理的能力，也会影响基金的风险程度。 基金的品类021、基金的分类；2、按投资品种分类；3、按运作方式分类；4、按交易渠道分类；5、按投资方式分类 基金的分类Classificationoffunds01030204按投资品种分类按运作方式分类按交易渠道分类按投资方式分类 按投资品种分类Classificationbyinvestmenttype01资产主要投资于短期货币工具，如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、安全性高的地方债、企业债券等短期有价证券。收益率在2%〜4%之间债券基金02货币基金03混合基金04股票基金债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。收益率在6%〜7%之间同时投资于股票、债券和货币市场等工具，没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金，预期收益则高于债券基金收益率在15%〜20%之间投资于股票市场的基金收益率在15%〜20%之间 按运作方式分类Classificationbymodeofoperation开放式基金：又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。（基金的份额会变，看买和卖的人多不多）封闭式基金：是指基金发行总额和发行期在设立时已确定，在发行完毕后的规定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。（在封闭期内只能在固定场内交易） 按交易渠道分类Bytransactionchannel场外基金场内基金场内就是股票市场，也就是大家说的二级市场。即有股票账户，在证券交易所购买基金，交易对象是其他买家卖家。场外就理解成为股票交易市场外，就是银行、证券公司的代销，基金公司的直销方式，也就是熟悉的开放式基金销售渠道。 按投资方式分类Bytransactionchannel总结基金经理拿了我们的钱，投资哪家的股票、哪家的债券都是由基金经理说了算的，主动出击，寻求超越平均水准的超值回报主动型基金又叫指数基金，是基金经理不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的股票作为投资对象，试图复制整个市场的平均收益率。被动型基金相较于被动基金来说，主动型基金非常依赖于基金经理的能力，基金经理个人能力的好坏直接决定了基金的业绩，它的收益率有可能优于市场平均收益率也有可能低于市场平均收益率。 了解货币基金031、如何看懂基金；2、基金的了解渠道；3、货基和债基的区别 如何“看懂”基金Howtounderstandthefund下载基金招募书（基金公司官网、上海或者深圳交易所、巨潮网）第一步：看基金类型第二步：看基金管理人是谁，是否曾有违规操作或者丑闻第三步：看基金经理的从业时间，历史业绩如何 基金的了解渠道Understandingchannelsofthefund好买基金网晨星基金网天天基金网 货基和债基的区别Thedifferencebetweengoodsbasedanddebtbased货币基金和债券基金的区别主要在于投资对象不同。货币型基金是一种开放式基金，而债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率，但没有利息税，随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到账。两款产品各有千秋。 货币基金的投资041、货币基金投资技巧；2、如何选择货币基金 货币基金投资技巧InvestmentskillsofMonetaryFund货币型基金是一种开放式基金，投向货币市场，以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主，期限最长不能超过397天。货币基金的收益一般高于银行的定期存款利率，随时可以赎回，T+2确认到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。首先，购买货币基金时应优先考虑老基金，因为老基金的业绩已经明朗化了，新发行的货币基金的业绩却需要时间来验证。同时，投资者应尽量选择年收益率一直名列前茅的高收益的货币基金类型。但是，也要记得货币基金比较适合打理活期资金、短期资金或一时难以确定用途的临时资金，对于一年以上的中长期不动资金，则应选择国债、人民币理财、债券型基金等收益更高的理财产品。“买旧不买新、买高不买低、就短不就长” 如何选择货币基金HowtochooseMonetaryFund一看规模二看新旧不同规模的基金优劣势不同，如果规模较小，在货币市场利率下降的环境下，增量资金的持续进入将迅速摊薄货币基金的投资收益，而规模大的基金不至于有这样的担忧。在货币市场利率上升的环境中，规模较小的基金则船小好转向，基金收益率会迅速上涨。综合各种因素，投资者应该选择规模适中、操作能力强的货币基金。规模大小货币市场基金越老越吃香，老基金一般运作较为成熟，具有一定的投资经验，持有的高收益率品种较多。选择一只成立时间长、业绩相对稳定的货币基金是较为明智的选择。运作时间长短 如何选择货币基金HowtochooseMonetaryFund四看产品线在股市行情不好时，投资者可利用货币基金安全地规避投资风险，待股市投资机会来临，可以利用将来的基金转换功能，提高投资收益。因此，建议选择产品线完善的基金公司产品。三看A、B目前的306只货币基金中，178只基金为A级基金，128只基金为B级基金，两者的主要区别在于投资门槛，一般A级基金的起投金额为1000元，B级的起投金额在百万元以上。从收益上看，B级收益要高于A级一些，不过门槛太高，普通投资者还是适合选择A级基金。 THANKS'