国际金融第四版课件PPT刘舒年 9787 81134 732 6第八章_出口信贷.ppt 26页

'出口信贷 教学目标掌握出口信贷主要融资形式的业务流程及信贷条件；了解我国出口信贷业务的一般条件和具体做法；熟悉出口信贷“君子协定”的主要原则。 教学内容出口信贷概述卖方信贷买方信贷福费廷混合信贷 对外贸易中长期信贷的主要特点利率一般低于相同条件下资金贷放的市场利率，利差由国家补贴；对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险相结合；国家通常成立专门的出口信贷机构。 出口信贷的概念是为支持和扩大本国大型设备的出口，加强国家竞争力，以对本国的出口给予利息贴补并提供信贷担保的方法，鼓励本国的银行对本国出口商或外国进口商（或银行）提供利率较低的贷款，以解决本国出口商资金周转的困难，或满足国外进口商对本国出口商支付贷款需要的一种融资形式。 出口信贷的作用促进了资本货物国际贸易的发展促进了项目的开发和建设促进了设备提供国经济的发展在一定程度上促进了发展中国家的经济发展 出口信贷保险一般国家出口信贷的承保风险一般国家出口信用险的险别OECD确定的出口信贷保险的范围 出口信贷的主要融资方式卖方信贷买方信贷福费廷信用安排限额混合信贷 卖方信贷是在大型机械装备与成套设备贸易中，为便于出口商以延期付款方式出售设备，出口商所在地的银行对出口商提供的信贷。 卖方信贷流程图 买方信贷是在大型机械装备或成套设备贸易中，由出口商所在地银行贷款给外国进口商或进口商的银行，以给予融资便利，扩大本国设备的出口，这种出口信贷形式就是买方信贷。 买方信贷的种类由出口国银行贷款给进口国银行，再由进口国银行转贷给进口商。（使用较多）由出口商银行直接贷款给进口商 由出口国银行向进口国银行提供贷款 由出口国银行向进口商提供贷款 买方信贷广泛使用的原因买方信贷能提供更多的融通资金买方信贷对进口方的有利因素买方信贷对出口方的有利因素买方信贷对银行的有利因素 买方信贷的一般贷款原则和条件买方信贷的贷款原则买方信贷的贷款条件 福费廷的概念所谓福费廷就是在延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的、期限在半年以上到五六年的远期汇票，无追索权地售予出口商所在地的银行提前取得现款的一种资金融通方式。 福费廷与一般贴现的区别贴现对出票人有追索权，而福费廷业务对出口商无追索权。福费廷业务一般多用于大型设备的出口贸易中，贴现既可用于国内贸易也可用于国际贸易的票据。办理贴现手续简便，福费廷业务相对较复杂，除利息外，还收取管理费、承担费、罚款等。 福费廷与保理的区别保理业务一般涉及金额小、期限短，一般不超过1年。福费廷业务涉及金额较大、期限较长。福费廷业务须由进口商银行对汇票进行保证或开立保函。保理业务不需履行该手续。福费廷业务内容单一。保理业务内容综合。福费廷业务事先出口商需与进口商协商。保理业务无需事先协商。 我国的出口信贷业务出口卖方信贷贷款对象贷款申请条件出口买方信贷使用买方信贷的有关规定申请使用买方信贷的有关规定出口福费廷 福费廷对出口商的好处可以获得无追索权的中期贸易融资能够立即取得现金，有利于资金融通转嫁风险 福费廷对进口商的好处可获得延期付款的好处不占用进口商的融资额度手续较简便 信用安排限额是出口商所在地银行为了扩大本国一般消费品或基础工程的出口，给予进口商所在地的银行以中期融资的便利，并与进口商所在地银行配合，组织较小金额业务的成交。 混合信贷卖方信贷或买方信贷与政府贷款或赠款混合贷放 我国的出口信贷制度出口卖方信贷出口买方信贷出口福费廷 我国进出口银行买方信贷的申请条件借款人所在国经政治状况相对稳定；借款人资信状况良好，具备偿还贷款本息能力；商务合同金额在200万美元以上，出口项目符合出口买方信贷的支持范围；出口产品的中国成分一般不低于合同金额的50%，对外工程承包项目带动中国设备、施工机具、材料、工程施工、技术、管理出口和劳务输出一般不低于合同金额的15%；借款人提供中国进出口银行认可的还款担保；必要时投保出口信用险；中国进出口银行认为必要的其他条件。'