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保险内勤人员述职报告 　　营销二部收展渠道XX年半年以来在公司经理室的正确领导和支持下，紧密围绕市公司总经理室贯彻的“保增长，调结构，防风险，促稳定”的工作指导方针，全体收展内外勤人员不断进取，共同奋斗经过半年的努力各项主要工作取得了一定的效果。 　　一，坚决积极调整保费结构，提高保费内涵价值，稳定收展队伍。进入XX年以来，收展部紧密围绕公司工作指导方向，以10年期及以上期交产品为XX年的主要业务指标，深挖XX年腾期及以上期交产品的卖点玩及价值，及时向全体收展耙伙伴贯彻宣导，销售XX何年期及以上产品的意义，斋全体收展伙伴积极响应，抑截止6月27日，二部收播展部已完成XX年期及以芝上险种保费为万，完成全汹年计划的%，按时完成了罩市公司要求的60%的半讽年进度。通过半年的XX磨年期及以上险种的销售，痊在提高公司内涵价值的同凤时对稳定队伍起到了积极章作用，很多收展伙伴通过矽销售以上险种认清的寿险数保障的本质，也在公司的俄广大孤单客户资源中很好召的树立的公司的美誉度。一 　　二，夯实组织基础，栓扩大组织发展，建立三高役团队。组织人力发展是寿孩险不断发展主题。XX年曾以来收展部深刻认识到这衷一点。在年初就积极通过齐人才市场，网络招聘，同郡业引进等方式加大增员力抹度，经过努力收展部持证遭人力从年初35人，发展镶到目前49人，超额完成酸市公司半年人力发展要求细，基本完成全年50人的唤发展目标。在增员的同时垒严格加大筛选，为打造三悉高团队输送优秀人才，同诉时加大培训力度，打造专牵业化销售队伍。 　　三，闷倡导共同创富，树立典型尹带动，人人成功创富。万史众创富大赛这一省公司的鞘重要举措，对一线全体营埋销人员起到了非常有力的莲促动作用。进入XX年我帜收展部认真分析往年经验帚，总结出模范带动的积极锗作用，特别是收展这一队楔伍，如何在年轻化的队伍溢中树立标杆，带动全体收胳展伙伴创富成为今年增员匡，留员的工作重点。加大钦对新人的培育工作，设专惮人跟进所有入司新人，各扛层级主管紧密配合的思路董。截止目前收展部入司半淖年多点的新人XX伙伴F黔YC已达61402元，直无论对新人带动还是对老仙伙伴的促动都起到了积极井的作用。 　　四，及时总般结经验，认真分析原因，牙迅速反应调整工作思路。窘在每一阶段的工作，收展扔部都要进行总结评估。虽调然在这半年的工作中收展悠工作取得了一些的成绩，粮但与发展要求，与先进公熬司相比还有很大的差距。战20XX年在积极发扬以受上成果的同时，我们还有抡很多工作需要调整，以更袜好更快的适应形势发展需蝗要，跟上公司步伐。 　　侮1，在继续保持发展XX耪年期及以上业务的同时，仟增加短期意外和短期健康珍险的销售力度，特别是卡没单销售，开发更多有针对揖性的专题，为全体收展伙漏伴展业提供有力支持。 　竖　2，加强各项基础管理淆工作。对收展人员的面访渣率和活动管理进行每周检层查，每月总结的层层把关忘，培养全体收展人员坚持份有效拜访的习惯。 　　3那，提高区域经营活动。根梧据时机结合公司和各区域嘿特点举行适宜的社区活动实，把区域收展做到实处，踊真正做到区域经营的有效栖带动作用，树立国寿品牌须影响力。 　　4，针对各甸层级伙伴，做好532经弱营。提高队伍的有效人力虞占比，稳定队伍基础。 　织　5，加强各级主管的培禾训学习。主管作为公司组宾织的基础骨干是管理队伍驯的基石。下半年在主管的俞培养上增加力度，提高主贝管的自主经营意识和管理舆能力。 　　6，培养团队上文化和凝聚力。将二部收轩展团队文化“用真诚赢得秆感动，用专业赢得尊重，藩让优秀成为一种习惯”深陌入到日常管理中，逐渐建事立团队影响力。 　　以上澡是对收展工作半年来的简森单总结，不足之处还请领帅导批评指正。 　　我是2耶0XX年11月初来到华禾泰这个大家庭的，作为一郊名四级机构的综合内勤走但过了整个20XX年。对头于刚走出校园涉世未深的皇我来说，胜任这份工作是蔬一个不小的挑战。在这一正年的工作中我收获了很多雾，也成长了很多，同时也窄看清了自己很多缺点与不劣足。 　　综合内勤的工作轴内容大体分为三块。首先斥是运营方面，这是我最主帆要最关键的工作，这块工策作的专业性很强，要求也蛛很严格。 具体说来: 　　驮(一)新契约。岗位职责疵：审核投保资料，及时做憋好业务登记。分类准确、支扫描投保资料。审核通知竞书/系统问题件的通知、蔽发放、追踪、回销。承保曰前撤件的及时处理,保单曳的登记发放,与三级机构临的业务交接，数据核对，事回执的追踪、登记、扫描排、录入。要求：当日完成折，初审差错率≤2%，影螟像删除率≤4%。 　　(啸二)保全。审核、辅导填驾写各类保全申请书，完备噪保全资料，劝阻退保，解葱释条款。受理客户、业务舒条线、系统内的业务查询娟、业务辅导。要求：资料阵齐全，及时准确，主动积枯极。 　　(三)理赔。受韭理理赔报案，了解保险事耳故，提醒注意事项，重大删案件及时上报。受理理赔卖申请，确认申请主体，审沉核各类材料的有效性，指帽导填写理赔申请书，及时粤与三级机构进行交接。及贼时发放《结案通知书》，也做好理赔结论的解释。要痒求：判断准确，处置妥当搜，资料齐全无差错。 　　电(四)调查(契约/理赔慧)。联系契约体检客户，购提醒相关注意事项，仔细悸核对体检项目，避免漏项岭，全程陪同完成各项体检熏项目，及时领取体检报告剿，及时与三级机构进行交拄接。约见客户进行契约调阳查，配合三级机构运营人闸员详实了解投保经过和客圭户重要信息，指导客户完垂成各类问卷。配合三级机膛构相关人员进行理赔查勘播，走访医院、公安等相关膜部门。 第二是财务方面 　判　(一)现金的收取，包贼括现金保费，单证保证金昌的收取，现金收入要及时厂送存开户银行，及时将存脂款凭条送至中支财务。制靡作现金保费收入明细，及朔时与中支财务进行交接。戒 　　(二)费用报销。报硝销单的填写，发票的黏贴参，报销款的登记与分发。巡 　　(三)仓库物品的管项理，包括卡单、投保单的渺、行销辅助品的买卖，建按立电子台账。 第三是行政凄方面 　　(一)行销用品姜的购买与领用，留存好领港料单。 (二)服务部日常眨必需品的购买。 　　(三胖)提供打印复印服务，以折及打印复印费用的收取和粮及时上缴。 　　(四)仓俗库的保管，做好物品的出兆库与入库登记。 (五)积畔极配合产说会、创说会等扎活动。 　　(六)内勤的狱考勤、以及资产的登记、奎计划书打印、签报的流转凳与存档。 　　综合内勤的建工作事情很多也比较杂，沸要想面面俱到每个方面做收得很圆满确实不容易，在毅很多事情的处理上需要灵彩活把控，刚开始接手这份凶工作时我由于经验不足，届做的比较吃力而且很多地敞方不尽如人意，我通过一嗡年多的磨练逐渐理清思路壳，各项工作的开展也逐步米走向正轨。在今后的工作皂中我要抓住每个学习的机疚会不断提高自己，不断提侣升自身的工作能力，不仅诸要完成工作，还要把工作汹做好做细。尤其是在自身残不足的地方要痛下苦工，隆积极配合机构的工作。争涌取在明年做的更好! 　　代一、围绕目标，落实计划熊，紧抓业务工作1、计划曳落实早、措施实20XX腋年初，我司经理室就针对餐**地区保险市场变化及市20XX年全年保费收入斜情况进行综合分析，将上妮级公司下达我司的各项指恕标进行层层分解，把计划修分解成月计划，月月盘点鹏、月月落实，有效的保证性了对计划落实情况及时的拣进行监控和调整。 　　在哼制定全年任务时充分考虑途险种结构优化和业务承保曝质量，进一步明确了考核绰办法，把综合赔付率作为乍年终测评的重要数据。 　拇　2、抢占车险市场，加寄大新工程、新项目的拓展渴力度，坚决的丢弃“垃圾孺保费” 　　今年来，我们陷把稳固车险和企业财产保潦险，拓展新车市场和新工醒程新项目作为业务工作的蚜重中之重，在抓业务数量份的基础上，坚决的丢弃屡愈保屡亏的“垃圾”业务 　畅　一是确保续保业务及时玉回笼，我们要求各业务部胰门按月上报续保业务台帐丑，由经理室督促考核，并忙 要求提前介入公关。一旦去出现脱报，马上在全司公市布，其他人员可以参与竞汛争，从而巩固了原有业务铝，大大减少了业务的流失混，保证了主要险种的市场渭份额占有率。二是与地方忧政府有关部门建立联系网膏络，提前获悉新上项目、既新上工程名录，并和交警婪部门、汽车销售商建立友湾好合作关系，请他们帮助麻我们收集、提供新车信息浚，对潜在的新业务、新市衰场做到心中有数，充分把蜡握市场主动，填补了因竞取争等客观原因带来的业务迸不稳定因素。三是已失业珐务不放弃。我们不仅对2云0XX年业务台账做到笔邮笔清晰，并要求业务内勤次把20XX年展业过程中眩流失的业务列出明细，并正分解到相关部门，要求加止大公关力度，找出脱保原掂因，确属停产企业、转卖羽报废车辆的，由经办人提费供确切证明;属竞争流失传的，我们决不消极退出，码而是主动进攻，上门听取呛意见和建议，改善服务手汹段，逐个突破，全面争取水回流。四是大小齐抓，能扮保则保。因为企业改制、誉转产、资金等因素对企业鹃财产保险形成了较大的冲艰击，加之竞争等因素，使贾的展业难度和展业成本大昭大增加。针对这些情况，焦我们充分动员，统一思想焰，上下形成合力，迎难而狭上。做到责任到人，对保拜费在5万元以上的实行分幌管经理介入，共同公关。拥 3、在竞争中求生存，在站竞争中促发展。 　　**销地区现有10家(中国财动保、中国人寿、太平洋产蝎险、太平洋寿险、中华产诧险、平安产险、平安寿险裔、天安产险、华邦代理、硫汇丰代理)经营财产保险旬业务和短期健康险业务的旬保险公司、营销部、代理逸公司，另已发现1家公司硫(大地产险)在我县争夺甘业务，而**地区人口少维，企业规模小，我司面对押外部竞争所带来的业务压思力，保持沉着冷静，客观不面对现实情况寻求对策，驰与竞争对手们展开了一场朽品牌战、服务战：一是做铃 好地方政府主要领导工作窒。公司经理室多次向县委笆、县政府主要领导汇报工搜作，突出汇报我司是如何撵加大对**地方经济建设貉支持力度，是如何围绕地声方政府中心开展工作的，耐我司积极参与了全民创业军调研活动，与县领导一道唯走访个体、私营经济企业琶，不仅使县委、县政府对贼我司热心参与地方政府工钞作表示满意，还对我司正慨确调整业务发展方向，向伪中小企业提供保险保障，闸主动服务于他们，给予肯茸定。真实的让县委、县政澜府感到人保财险公司是真锌心为地方政府服务的，是傣值得扶持、信赖和帮助的渔，从而对我司工作给予了申很大地倾斜。二是深入老推客户企业，在客户企业中摔聘请信息员、联络员，并蜜从其他保险企业抢挖业务禄尖子加盟我司，赢得“回晦流”业务，使其他保险公差司的工作处于被动状态。血三是服务更加人性化、亲柳密化，公司经理室成员年支初就对县属各大系统骨干盘企业实行划块包干，进行愉了多次回访，请他们对我遗司工作提出意见和建议，漾这一举措得到了企业的充管分肯定，他们认为公司领宇导主动登门是人保财险的侦优质服务的充分体现，使馏客户对我司更加信任。四以是要求所有中层干部走出虏办公室，对所有中小企业牵必须亲自上门拜访，对所眉有新保客户必须当面解释炎条款并承诺服务项目，与裔企业进行不断的联络，实记行零距离接触，只要客户挎需要必须随叫随到，提供渭各方面服务。五是按照向嗽社会服务承诺和行业禁令涯，严格内部管控，以理赔碉和承保两大服务部门为切趋入口，全面提高公司整体言服务水平。 4、以分散性硒业务为突破口，加大市场智占有面 　　根据**当前温阶段的保源情况，年初，要经理室经过仔细的分析研狱究，确定今年把摩托车保轮险、家庭财产保险、学生搐以及人身意外险作为今年魔零散性险种突击，首先与体 交警、城市执法部门联系楞，请他们帮我们代理摩托丈车保险业务;同时与县教畜委取得联系，班子成员多勉次与分管教育的副县长、要教委主任协调，最终取得脚他们的信任，才使我们的雏学平险业务有所突破。 　雍　5、开展劳动竞赛，促邀进“两险”业务健康成长抒 　　今年以来，我们根据叙上级公司有关竞赛要求，匀积极配合开展了首季度“胯岁岁如意”贺岁保险、“痰幸福家庭”、“合家欢乐凹”等劳动竞赛活动，并自峨行组织了摩托车、责任险眨、意外险等突击活动，从皂而营造了一种健康活泼、拥你追我赶、团结奋进的业学务发展氛围。特别是在年葬末开展的“幸福家庭”突诀击中，我公司顶住家财险磨滑坡和年末保源少的劣势都情况，合理分解目标，层罕层落实，自加压力，跑企沙事业单位，跑个人家庭，杏一笔笔、一份份，最终以菠140%的好成绩超额完邻成市公司下达的任务。 　垃　6、狠抓理赔和防灾防袖损质量的提高。公司从狠崎抓第一现场的查勘率入手失，坚持实事求是、“迅速斯、及时、准确、合理”的猎原则。只要接到报案，无乱论事故大小，无论白天黑与夜，始终坚持赶到第一现骗场，掌握第一手资料，严跌格按照快速赔付流程，为奈客户提供力所能及的方便倚。一是坚持双人查勘，双廊人定损，交叉做案，限时浮赔付，不断提高服务质量剧;二是坚持24小时值班瓦制度，积极参与“三个中场心”建设，以进一步提高勃服务水平;三是加强考核错、加大督查力度。对理赔恨过程中出现各种问题一经邢查实，轻者批评教育，重能者严肃处理，决不姑息;馆四是积极做好防灾防损工滨作。在分管领导的负责下沼，防理部门主动与各业务拄部门联系，及时拟订了重养大客户防灾防损工作预案玉、夏季防汛安全检查办法枢、冬季防火防爆安全检查标办法，始终做到提前把握默，提前介入，积极会同相宰关业务部门对预案执行情吃况进行检查落实，对可能彝出现的问题及时采取措施惨 ，以减少损失，增强防范稚风险的能力。我们先后到样有安全隐患的**纸业、校**药业、**公司等重铀点客户单位帮助整改隐患招，制订防灾预案，深受客涕户的好评，收到良好的社博会效果。 　　二、调整经具营思路，强化创新意识，帖提高公司效益水平 　　今泰年我司在抓好效益型险种十业务的同时，认真梳理“偿垃圾”业务，对往年赔付钾率高于100%的劣势险咏种坚决予以放弃，对赔付疽率较高但仍存在一点利润怀空间的险种选择性承保。铸去年我司农险、养殖业保零险赔付率高达106%，搽我司从大局出发，坚决的有暂停该险种的发展。企业捧一揽子保险存在保险费低玛，保障范围大、保险金额曼高的经营风险，特别是遇障到洪涝灾害、被盗的事件汀，往往造成较高的赔付率于，我公司从效益出发，对纳该险种的承保范围、承保她条件进行了严格的限制。轨在注重各险种效益发展的坡同时，我们改变以往的经凶营套路，***厂车险业恰务属于我司续保业务，续泳保时间为9月份，但今年沂多家保险公司对此业务虎筑视眈眈，介入竞争，企图燥分羹，为保证万无一失，剔我司果断提前续保，使其誓他保险公司措手不及，稳暖固了业务的发展。**纸法业有限公司保险业务一直默以来是我司囊中之物，续宴保是在11月份，公司经呸理室知道一旦提前续保，檄当年不仅会损失几万元保赤险费，也加大了下半年的旬业务压力，但为了弥补上仪半年因丢弃“垃圾”险种徐而带来的业务缺口，更好肿的调整序时业务结构，更直多的实现已赚净保费，决胞定提前续保了该企业保险至业务。我司这些工作是适空应股份制改革后经营工作万新形势的发展需要做出的邮大胆尝试，也是转变思想蹲的实验性思路。 　　正是吾由于我司员工勇于承担重芽任，善于开动脑筋，充分勘调动积极性和创造性，做幼到人人有担子，个个有责泻任，因而，在强大的外部艳竞争中，我司上半年不仅憎没有丢失任何阵地，巩固烹 了我司财险市场龙头老大碟的地位，还实现了新增业狗务的突破。 　　三、以新虑的考核办法指导工作，规抗范经营，提升管理水平，夷突出业务重点 　　保险竞月争越来越激烈是不争的事啸实，加之上市后面对的新推形势、新体制、新模式、赌新战略，必然要求我们在寝公司管理上全面提升水平搓，如何在竞争中学会竞争米，在竞争中独领风骚，从柏而在竞争中发展，在竞争澡中前进。我司除了继续巩榜固和采用过去行之有效的玫办法外，并逐步建立起全汉县企业信息网络，加强与堆保户的接触和沟通，提升岭公司管理水平。上半年我羌们按照上级公司有关规定霜引进和采用了科学的管理兄体系，出台了一系列管理荔规章制度、考核办法。在办日常管理中能够认真严格册的按照上级公司《财务管亦理规定》、《单证管理规嗣定》和承保相关规定，积彭极有效的开展工作，严格指把关，认真审核，正是由童于他们负责的工作态度，懊使得我司在上级公司组织与的业务台帐专项检查、单吟证管理验收、单证装订、茵应收保费管理等多项检查纸中得到了市公司的好评。睛 　　今年，公司经理室在密下达全年任务计划时，遵怠循总公司突出效益第一、查长期盈利能力评价的经营沈绩效考核原则，努力施行氧从规模型发展向效益型发料展的转变，加大了对赔付邑率和费用指标的考核力度沿，坚持走低成本发展路子捷，把赔付率考核与承保质禹量挂钩，彻底打破“只重伟保费、不重质量”的老套底思想，实行新的考核机制庭，拿出个人工资的一半作觉为此项考核的浮动工资，价做到有奖有罚，从而很好度的树立了全员注重经营效猪益的观念，确保了资源的蒋有效配置和盈利水平的提懂升。 　　四、深入开展创赖建活动，全面塑造企业外低部形象 　　1、加强思想这政治教育活动。在精神文章 明建设过程中，我司一直型以来把对党员干部的思想忿教育放在工作的首位，做闭到学习有制度、有计划、径有记录、有交流。我们坚釉持中心组牵头下的党组织早日常学习，今年以来，我铭们进行了“两个条例”、窝党的十六届三中全会、四件中全会精神的学习，通过丁学习，进一步端正和提高袭了领导班子思想和认识，烬增强了政治敏锐性。 　　慑2、党风廉政建设结硕果关。我司一直以来注重良好鲸党风政风的建设工作，定拟期召开民主生活会，倡导琉建立民主、团结、积极、使向上的领导班子队伍，在硬工作中实行亲属回避制度继，个人使用车辆主动向财广务上缴费用，公务招待实吮行“先审批、后登记、再找执行”的管理制度，保证垦有详细的廉政台帐。 　　谤3、稳定职工队伍。20囚XX年，公司施行了新的部薪酬制度，在基层公司中护造成了一定的人心动荡，挂我司经理室成员从大局出炙发，找员工逐个谈心，做祥出了大量的工作，为公司奈的业务平稳、发展平稳创爸造了条件。 　　4、积极帮开展文明单位创建活动。吞年初，我司再次获得了江氟苏省诚信单位、**市文率明单位的光荣称号，为了妄保持荣誉，我司继续深入踊开展软环境行风建设，在舱电视台、电台进行了公开由承诺讲话，《**资讯》赁刊登了承诺内容，并适时柿召开了软环境行风监督员孟座谈会，广泛征求意见。难并注重宣传工作，我们在彩《广播电视报**专刊》陪上开辟了“走进**人保粱财险”系列专栏，并在车漱站候车大厅不间断的投放表流动字幕广告，《以诚信翟拓宽企业发展路》等通讯钒被《**日报》采用，《时**支公司抓住车辆年审税时机宣传车险新费率》等话新闻在省公司内部网上交行流。 五、存在的问题 　　贿1、公司疲于市场竞争和语业务发展，对理论学习和被业务学习有所放松。 　　嚼2、面对强大的市场竞争咋压力，有的同志出现畏难蜗情绪，少部分员工有思想叉惰性，缺乏市场发展前瞻碾性，主动出击少，被动挨搞打的多。造成了少部分业玉务的流失。 六、20XX秽年的基本工作思路 　　随乞着市场变化和竞争的激烈驼，就**而言，要牢牢地哥把握市场的主动权，必须闽加强争夺市场的力度和加蜂快抢占市场的速度。 　　坊一是转变思想观念，积极笆适应股份制改革后新的管寅理模式和展业模式，继续炒加强竞争意识和危机意识曾的教育，加强并运用数据膘管理，引入激励机制，全川面调动员工的积极性和主孵动性。 　　二是正确处理芭规模与效益、当前与长远窍、做大和做强的关系，加掉强整体公关力度，注重业笋务承保质量，以最快速度壹和最优的质量挑选并占领远市场。 　　三是继续加强寒与公安、交警、教育、卫悍生等部门的沟通，争取他疗们的协助，努力提高五小偿车辆、学平险、校园方责烫任险、医疗责任险的承保掳率。 　　四是强化理赔服制务工作。努力提高现场查栅勘率，采取人性化服务，僧区别对待，加快理赔速度遏，提高服务质量，改善外标部展业环境。 　　五、针倾对竞争，密切注意同行业呵发展举措，加大公关力度诬，采取积极有效的方法，搽参与竞争，巩固原有险种嗣的市场份额，积极拓展新毕业务、新保源。